A Survey on Anti-Money Laundering Techniques in Blockchain Systems
刘乐源, 李湘叶, 蓝天, 程亚坤, 陈伟, 李智鑫, 曹晟, 韩伟力, 张小松, 柴洪峰 · Strategic Study of CAE · 2025
在全球金融格局深刻变化的背景下，区块链技术成为Web 3.0金融的重要基础设施、全球金融科技发展的制高点，不法分子也在利用区块链技术规避监管审查、进行洗钱等非法交易，威胁着国家和全球金融安全；亟需梳理现有的反洗钱技术研究进展，前瞻区块链系统中反洗钱技术研究方向，更好应对区块链技术应用伴生的新型金融安全挑战。本文阐述了传统反洗钱模式、区块链系统中的洗钱模式等反洗钱技术研究背景，辨识出反洗钱任务面临的迫切挑战；按照设置交易参数的阈值、地址与实体关联分析、跨链关联分析等基于规则的反洗钱方法，支持向量机、逻辑回归、决策树、随机森林、k均值聚类、结合链下信息等基于传统机器学习的反洗钱方法，卷积神经网络、循环神经网络、图神经网络、Transformer等基于深度学习的反洗钱方法的分类，全面梳理了区块链系统中反洗钱技术的研究现状，辨识了相关技术的应用特性，讨论了支持反洗钱研究的常用数据集。展望区块链系统中反洗钱技术发展，需在面向不平衡数据、不确定性标注的反洗钱数据集构建，可信反洗钱算法研究，针对隐蔽交易的反洗钱机制研究，兼顾隐私性和可监管性的新技术研发等方面开展部署，提高我国区块链系统中反洗钱技术能力，保障数字经济安全发展。