OBJECT AND SUBJECT MATTER OF FRAUD COMMITTED THROUGH ILLEGAL TRANSACTIONS USING ELECTRONIC COMPUTING EQUIPMENT
R.A. Usmanov · Juridical scientific and electronic journal · 2024
Головне управління Національної поліції в Запорізькій області -начальник слідчого управлінняРозглядаються питання об'єкта та предмета шахрайства, вчиненого шляхом незаконних операцій з використанням електроннообчислювальної техніки.Досліджено безготівкові кошти як предмет злочинного впливу, відносини в сфері в сфері використання електронних платіжних систем як певну «оболонку» відносин власності на безготівкові гроші, віртуальні активи як предмет злочинного впливу та особливості їх обігу як виду відносин власності, що можуть бути об'єктом шахрайства.У випадках, коли шахрайство, вчинене шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки, здійснюється щодо безготівкових грошей, безпосереднім об'єктом виступають суспільні відносини власності, опосередковані використанням банківських рахунків та електронних платіжних систем.Це робить необхідним встановлення в процесі досудового слідства таких даних як: реквізити договору банківського обслуговування, реквізити банківського рахунку потерпілої особи, реквізити договору на отримання платіжних послуг, реквізити платіжної картки потерпілої особи, дані щодо ініційованих винною особою транзакцій з рахунку потерпілої особи.Безготівкові гроші, як предмет злочинного впливу шахрайства, пропонується визначати як юридичні права потерпілої особи вимагати від банку певної суми коштів, а також зобов'язання банку виконати цю вимогу, зменшити обсяг яких намагається винна особа.У випадках, коли шахрайство, вчинене шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки, здійснюється щодо віртуальних активів (криптовалюти), безпосереднім об'єктом виступають суспільні відносини власності, опосередковані використанням платіжних систем віртуальних активів.Використання платіжних систем віртуальних активів характеризується: децентралізованим регулюванням, відкритістю реєстру транзакцій, алгоритмізованим та автоматизованим забезпеченням функціонування, відсутністю забезпечення вартості віртуальних активів.Віртуальні активи, як предмет злочинного впливу шахрайства, пропонується визначати як нематеріальні блага, що є об'єктом цивільних прав потерпілої особи, мають вартість та виражені сукупністю даних в електронній формі, що підтримується системою забезпечення обороту віртуальних активів, щодо яких винна особа намагається здійснити незаконну транзакцію.